Fechar o ano com saldo positivo seria um sonho, não é mesmo? Mas para isso acontecer é preciso ter organização das despesas desde o início do ano. Calma! Fazer um diagnóstico-financeiro bem simples, é o primeiro passo para você começar a ter controle dos gastos e quem sabe até fechar o ano sem dívidas.

Você aprenderá de forma bem simples a fazer um diagnóstico econômico-financeiro pessoal, que também é possível aplicar no seu negócio. Serão quatro tópicos que ajudarão a conhecer uma possível situação financeira. 

Veja abaixo os quatro itens importantes para analisar a situação financeira pessoal ou empresarial. 

1 – Conhecer a sua receita

O primeiro e mais importante ponto para ter uma boa análise é saber o quanto de receita você ou a sua empresa consegue gerar. 

Uma dica é nomear cada origem, seja ela PASSIVA (seria o ganho apenas pelo rendimento do dinheiro, por exemplo, remuneração mensal da poupança) ou ATIVA (seria o salário real).

2 – Identificar os seus custos fixos e variáveis 

De segundo ponto, é essencial conhecer as suas despesas. Com isso, conhecer seus gastos fixos e variáveis é importante para poder categorizar e analisar opções importantes para uma possível redução dos seus custos. 

Dividir as despesas em fixos e variáveis, por exemplo: gastos com cartão de crédito = Variável; Luz, gás, escola, aluguel = Fixo. 

Assim como nas receitas, organizar por origem é essencial para a análise. 

3 – Fluxo de caixa

A análise de fluxo de caixa é algo feito por praticamente todas as empresas, é basicamente averiguar se os seus fundos ou o seu dinheiro em caixa está saudável.

Podemos analisar se há um acréscimo durante o período de recebimento e pagamento.

Uma boa análise de fluxo de caixa é importante para ver qual o caminho das suas finanças. Isso só podendo ser feito com a análise dos dois últimos itens.

4 – Estabelecer orçamentos e metas para o futuro

Após fazer e entender todos os passos e como está o seu setor financeiro, estabelecer metas para o futuro de, por exemplo: redução dos custos e despesas, aumento da receita e etc, é imprescindível para manter a saúde financeira. 

Um exemplo de meta é tentar prefixar os gastos variáveis que são controlados pela pessoa, como o cartão de crédito. 

Fazendo esse tipo de conta, para o próximo mês gera um controle orçamentário muito parecido com o que as grandes empresas fazem. 

Para finalizar:

Apesar de ser possível fazer essas análises básicas no papel e caneta, é recomendado fazer em uma planilha. Tanto o excel quanto o google sheets possuem planilhas prontas para isso. Disponibilizamos uma pra você!

Clique AQUI ou na planilha abaixo!